FEATURES

AIVestDesk 功能一览

每个功能均与桌面端 v1.0.115 实际代码一一对应，配图均为示意图

证据与未开放功能见文末 FEATURES_EVIDENCE；本页不展示真实软件截图

全部
行情
罗盘
组合
配置工坊
AI 助手
工具箱
云端
全球指数 · 10s 刷新 上证指数 3,348.37 +0.37% 恒生指数 19,852.17 +0.79% 标普 500 5,304.72 -0.16% 东证 TOPIX 2,685.42 +0.46% 自选股 · 60s 行情刷新 代码 名称 最新 涨跌 涨跌幅 成交额 510880红利 ETF2.835 +0.018+0.64% 8,124万 161725白酒基金0.882 -0.012-1.34% 5,031万 513500标普 5001.962 +0.004+0.20% 2,810万 512760半导体0.755 +0.021+2.86% 9,712万 513050中概互联1.214 +0.009+0.75% 4,308万 511260十年国债112.45 +0.08+0.07% 3,114万 末行 6/6 · 客户端直采腾讯 / 新浪公开行情，无中间缓存
示意图 1 · 行情面板

📊 实时行情与全球指数 基础

覆盖 A 股、港股、美股、日股与主要跨境指数；客户端直接拉取腾讯、新浪公开行情，无第三方数据中转。全球指数 10 秒轮询，基金与股票 60 秒刷新。

  • 1
    侧边栏打开「行情」
    系统显示自选股与关注的全球指数
  • 2
    新增自选
    顶部搜索代码或名称，秒级入库
  • 3
    查看指数与板块
    点指数进入详情，叠加 ETF/LOF 分类
直采公开行情
10s / 60s 双节奏
代码证据： src/api/directApi.ts（getFundsRealtime · getGlobalIndices）、 src/widgets/builtin/MarketIndicesWidget.tsx（每 10 秒刷新）、 src/pages/MarketPage.tsx（指数 + 板块）
分类中枢 · 主题热力图（面积=成交额，颜色=涨跌幅） 半导体 +2.86% · 18只 强度 82 红利 +0.64% · 9只 医药 +0.12% · 22只 黄金 -0.21% 新能源 -1.32% · 14只 港股科技 +0.75% 消费 -0.08% 债基 +0.07% 纳指 -0.16% 标普 +0.20% 日经 +0.46% 信创 +0.95% 化工 -0.42% 钢铁 +0.05% 罗盘 AI 助手 · 检索条件：稳健 + 红利 + 大盘 推荐主题：红利低波 / 中证红利 / 红利低波100 推荐基金：510880 红利ETF · 512890 红利低波 · 159905 红利低波100 仅基于分类中枢摘要与公开数据特征；不构成投资建议 分类中枢元信息 规则库版本 v2.10.0 · 基金数 1,924 · 主题 55 覆盖率 96.4% · 重建策略 stale · 索引龄期 8 天
示意图 2 · 基金罗盘

🧭 基金罗盘（Fund Compass） 基础版+

基于分类中枢的主题热力图与下钻：1,924 只 ETF/LOF 按 8 大类（L1 v2 体系） + 主题聚合，强度指数每 60 秒刷新。M10 跨境多归属（一只基金可同时归属跨境 + 行业 / 风格），配合 AI 选基面板以自然语言检索。

  • 1
    打开基金罗盘
    侧边栏「罗盘」入口；原「场内基金」「热点概念」已合并到此处
  • 2
    选择分组视图
    大类资产 / L1 指数类型 / L2 中类 / 不分组（持久化偏好）
  • 3
    下钻主题或问 AI
    点主题查看成员基金（放量 / 创新高 / 高溢价标签）；或点 AI 助手用自然语言检索
主题热力图
强度指数 60s
AI 选基
代码证据： src/pages/FundCompassPage.tsx、src/api/taxonomyApi.ts、src/components/CompassAIPanel.tsx；设计见 docs/COMPASS_DESIGN.md（M1-M10）
AI 助手 · 流式输出 + 多场景 组小组 · 组合分析人设 请诊断我的组合 持仓 6 只 · 权益占比 72% 组小组： 组合整体权益占比 72%，债券 18%， 商品 / 黄金 10%…集中度偏高， 建议关注科技板块的相关性…… 最大回撤一般发生在哪种情况？ 组小组： 2022 大跌段、2024 8-9 月套息逆转 是常见参考场景；可在配置工坊 用压力测试工具回放… 模型配置 Provider Kimi Model k3 · 旗舰 Temperature 0.7 数据源 portfolio market · hotconcepts hotnews · tools 支持：Kimi / OpenAI / Claude / DeepSeek / MiniMax / Ollama 📄 生成报告
示意图 3 · AI 助手

🤖 AI 多模型助手 基础版+

所有 AI 调用统一走设置页配置的模型：Kimi k3 / OpenAI GPT-4o / Claude 3.5 / DeepSeek / MiniMax / Ollama 本地模型。每个页面有专属系统提示词，AI 浮动助手 + 嵌入式分析面板双形态，所有分析支持流式输出。

  • 1
    配置 API Key
    设置 → AI 模型配置 → 选提供商 + 模型；本地 Ollama 免 Key
  • 2
    选择数据源
    portfolio / market / watchlist / hotconcepts / hotnews / tools / fundDetail
  • 3
    提问或点「生成报告」
    流式输出 → 报告自动落库 → 可下载 PDF / Markdown / 复制公众号排版
6 家模型
流式输出
报告三件套
代码证据： src/services/aiService.ts（callAI / callAIStream）、 src/components/AIAssist.tsx（AIAssistButton / AIAnalysisPanel）、 src/services/aiPersonas.ts、src/components/ReportPrintView.tsx（PDF/Md/公众号排版）
组合管理 · 持仓 / 调仓 / Excel 导入 总市值 ¥186,420.50 +12,304.20 (+7.07%) 今日盈亏 +¥624.18 +0.34% 可用现金 ¥8,420.00 起始日 2025-03-12 代码 名称 持仓 成本 现价 盈亏 权重 510880红利 ETF 10,000 2.510 2.835 +12.95% 15.2% 161725白酒基金 8,000 0.928 0.882 -4.96% 7.5% 513500标普 500 12,000 1.810 1.962 +8.40% 12.6% 512760半导体 20,000 0.682 0.755 +10.70% 16.2% 513050中概互联 15,000 1.106 1.214 +9.76% 19.6% 511260十年国债 500 110.20 112.45 +2.04% 30.2% 调仓记录 · Excel 导入 / 导出 · 关联配置工坊方案
示意图 4 · 组合管理

💼 投资组合管理 基础

多组合管理，记录代码 / 股数 / 成本 / 起始日 / 可用现金，支持调仓记录（增删改带原因）、Excel 导入导出、AI 持仓深度分析、配置工坊方案回链。导出报告后可在「报告库」集中管理。

  • 1
    新建组合
    组合 → 新建 → 名称 / 起始日 / 可用现金
  • 2
    录入持仓
    添加代码 → 输入股数 / 成本价（支持 Excel 批量导入）
  • 3
    分析 / 调仓
    点 AI 助手：风险结构 / 行业集中度 / 调入调出演示参考
多组合
调仓留痕
Excel 导入
代码证据： src/pages/PortfolioPage.tsx、src/components/ExcelImportExport.tsx、 src/store/index.ts（PortfolioV2）
配置工坊 · 立方略 → 验方案 → 执行记录 → 监控归因 ① 立方略 M5/M7 自然语言 + 表单 + 投资方略书 方法：自上而下 / 自下而上 / 混合 理念：核心-卫星 / 全天候 / 杠铃 / 60-40 / 永久组合 / 耶鲁 视角：巴菲特 / 芒格 / 段永平 / 达利欧 ② 验方案 M5 历史回测 + 压力 + 相关性 年化 / 波动 / 夏普 / 最大回撤 场景：2022 大跌 / 2024 波动 两两相关性矩阵（近 250 日） AI 解读报告随方案保存 ③ 执行记录 M6 总金额 + 分批 → 逐笔标记 分批 2-6 批（每 5 交易日） 状态：待记录 / 已执行 / 已跳过 确认时记录最新价作 drift 基线 ④ 监控管理 M6 偏离 + 体检 + 归因 偏离超 IPS 阈值告警，盘后巡检 配置体检：攻防结构 / 主题集中度 归因：按基金 / 按主题分解 方方略略 · 内嵌 AI 助理 - 方案生成 / 回测完成后主动点评一句 - 围绕方案自由讨论：调参方向 / 风险约束 - 偏离修复演算后，人可标注 已采纳 / 已忽略 合规：量化演算参考与信息整理，不构成投资建议；不接交易通道
示意图 5 · 配置工坊

🏛️ 配置工坊（Allocator Studio） 专业版+

四阶段决策与记录工作台：①立方略（自然语言 + 投资方略书 + 7 类方法论 + 4 位投资大师视角） ②验方案（本地回测 + 压力 + 相关性 + AI 解读） ③执行记录（金额 + 分批，逐笔标记留痕） ④监控管理（偏离 + 体检 + 归因）。执行不接交易通道，仅做自我纪律记录。

  • 1
    在罗盘 / 基金详情「加入配置工坊」
    候选池注入 AI prompt；可手填更多候选
  • 2
    选择方法论与投资方略
    方法（自上而下 / 自下而上 / 混合）+ 风险等级 + 目标年化 + 回撤约束
  • 3
    生成 2-3 个结构不同候选方案
    选定后落盘为 plan，并自动生成投资方略书 IPS
  • 4
    本地验证 + AI 解读
    回测结果与解读报告随方案保存，可回看
  • 5
    执行记录 + 监控归因
    总金额 × 分批 → 逐笔标记 → 进入监控；15:30 盘后自动巡检
自然语言演算
压力测试
执行留痕
配置归因
代码证据： src/pages/AllocatorStudioPage.tsx、src/api/allocatorApi.ts、 src/components/AllocatorExecutionPanel.tsx、src/components/AllocatorMonitorPanel.tsx、 engine/allocator/validate.py、engine/allocator/execution.py
工具箱 · 10 件 · 按权限解锁 🧮 收益计算器 投资收益、IRR 基础版 ⚖️ 基金对比器 多基金横向对比 基础版 📊 估值分析器 PE/PB/PS 历史分位 🔒 专业版 🔗 相关性分析 矩阵 🔒 专业版 🔄 回测工具 历史策略回测 🔒 专业版 💰 定投模拟器 定投收益模拟 🔒 专业版 ⚖️ 再平衡工具 调仓演算参考 🔒 专业版 📝 税务优化器 路线图中 未开放 🔔 预警 / 日历 价格 · 净值 · 财报日 · 分红日 基础版 · 价格预警路线图中 ⚙️ 分析引擎 本地 Python 引擎 127.0.0.1:8787 DuckDB + Polars + AkShare 工具权限来自 LicenseContext.checkFeature(feature)；点击锁定工具提示升级
示意图 6 · 工具箱

🧰 工具箱 基础 / 专业

10 件工具按 4 类组织：分析、回测、组合、其他。基础工具无需付费；专业级（估值 / 相关性 / 回测 / 定投 / 再平衡）按 LicenseContext 解锁。本地 Python 引擎 (127.0.0.1:8787) 负责回测、压力与相关性计算。

  • 1
    打开工具箱
    侧边栏「工具」入口
  • 2
    选择工具
    未解锁工具显示 🔒 角标；点击提示升级
  • 3
    配置参数并运行
    分析 / 回测结果在工具内展示，可与组合页 / 配置工坊联动
10 件工具
本地引擎
代码证据： src/pages/ToolboxPage.tsx（工具清单 + 锁定态）、 src/components/tools/*Modal.tsx、src/context/LicenseContext.tsx
看板 · 12 列 Widget 网格 · 插件化 📅 每日财经 🗺️ 全球市场 ⭐ 自选 ＋ 看板 📈 全球指数 上证 +0.37% 恒生 +0.79% 标普 -0.16% TOPIX +0.46% 🔥 热点板块 半导体 +2.86% 信创 +0.95% 新能源 -1.32% 中概互联 +0.75% ⭐ 自选股 510880 红利 +0.64% 161725 白酒 -1.34% 513500 标普 +0.20% 512760 半导体 +2.86% 📰 每日财经 央行公开市场... 5月社融数据... 美联储官员... 新能源车销量... 🗺️ 世界地图 🤖 AI 助手 "今日市场怎么看？" — 三大指数涨跌互现， 关注半导体持续性… 已安装插件：AI 助手 · 自选股 · 热点板块 · 全球指数 · 每日财经 · 世界地图 · Web 嵌入 · 热点新闻 src/widgets/registry.ts · src/widgets/builtin/*.tsx 支持编辑模式拖拽 / 看板市场添加 / 插件市场下载
示意图 7 · 看板

📐 看板（Boards） 桌面端独有

12 列网格的 Widget 看板：默认「每日财经」看板，可新建多套、在「看板市场」/「插件市场」添加或下载；编辑模式下支持拖拽与重置。已实现 8 个内置 Widget（AI 助手 / 自选 / 板块 / 指数 / 资讯 / 地图 / Web 嵌入 / 新闻）。

  • 1
    顶部 Tab 切换看板
    每日财经 / 全球市场 / 自选 / … ＋ 新增
  • 2
    点编辑进入布局模式
    拖拽调整 Widget 位置 / 大小；点「＋ 添加插件」选内置或已下载插件
  • 3
    去插件市场
    更多 Widget 通过插件市场下载
多看板
插件化
拖拽编辑
代码证据： src/pages/BoardsPage.tsx、src/widgets/registry.ts、 src/widgets/builtin/*.tsx、src/store/boardStore.ts
热点新闻 · 资金流向 · 异动 / 公告 📰 热点新闻（多源聚合：东方财富 / 同花顺 / 财联社 …） 央行公开市场操作净投放 800 亿元 7×10 逆回购续作，本周流动性整体宽松 资金面 5 月社融增量 2.07 万亿元，M2 同比 +7.0% 企业中长贷回暖，居民存款搬家现象延续 宏观 半导体板块异动：存储合约价 Q3 预期上调 512760 涨幅扩大；机构：DDR5 渗透率提升 板块 新能源车 5 月销量同比 +38%，环比 +12% 比亚迪 / 理想 / 蔚来同比两位数增长 行业 美联储官员：年内降息次数或不及市场预期 10 年期美债收益率突破 4.4% 海外 【公司公告】510880 红利 ETF 半年分红 0.12 元 权益登记日 2025-06-15，除息日 2025-06-16 公告 AI 解读：点「AI 解读」调用 AI 分析市场情绪 / 受益板块 / 风险信号
示意图 8 · 热点资讯

📰 热点资讯与公告 基础

多源新闻聚合（东方财富 / 同花顺 / 财联社 / 微博财经），按板块 / 行业 / 公告 / 资金面分类；每条新闻支持 AI 解读，调用大模型总结市场情绪、识别受益板块与潜在风险。点新闻可跳转关联基金或个股详情。

  • 1
    打开资讯页
    侧边栏「资讯」
  • 2
    按来源 / 板块筛选
    默认全部，可只看「资金面」「板块」「公告」
  • 3
    点 AI 解读
    流式生成情绪 / 受益板块 / 风险信号摘要
多源聚合
AI 解读
代码证据： src/pages/NewsPage.tsx、src/services/newsFeed.ts、 src/services/newsDataService.ts、src/services/newsClassifyService.ts
报告库 · 集中管理 AI 分析报告 全部 🧭 罗盘研究 🏛️ 工坊助理 💼 组小组 3 份 🧭 半导体板块深度研究 罗盘研究 · 2025-06-08 14:32 · 提问：当前半导体估值与强度如何？ 结论摘要：强度 82 维持高位，存储合约价 Q3 调增，DDR5 渗透率… PDF · MD 🏛️ 核心-卫星方案验算 工坊助理 · 2025-06-07 21:15 回测年化 7.2% / 最大回撤 12.4% / 夏普 0.68 / 相关性 0.42 💼 组合调入 512760 评估 组小组 · 2025-06-06 09:48 半导体单标的权重建议控制在 8% 以内，与 513500 相关性偏高… 📄 下载 PDF · ⬇️ 下载 Markdown · 📋 复制公众号排版 html2canvas + jsPDF 直出，不弹打印对话框（Jack 2026 反馈） 所有报告尾部固定挂 AI_DISCLAIMER 免责声明
示意图 9 · 报告库

📄 报告库 基础版+

所有 AI 助手的分析结果可一键生成报告，集中存放在「报告库」：按场景（罗盘 / 工坊 / 组合等）筛选，支持 PDF / Markdown 下载、公众号排版 HTML 复制。报告尾部固定挂免责声明。

  • 1
    在任意 AI 助手面板点「📄 生成报告」
    当前上下文 + 对话历史一起落盘
  • 2
    在报告库打开 / 筛选
    按场景徽标过滤；点标题查看详情
  • 3
    导出或复制
    PDF（深色版式） / Markdown / 公众号排版 HTML
三件套导出
代码证据： src/pages/ReportsPage.tsx、src/services/reportStore.ts、 src/components/ReportPrintView.tsx、src/components/GenerateReportButton.tsx
云端同步 · 配置 / ETL / 设备 📱 本地设备 AI 配置 主题 / 语言 默认自选 通知 / 数据偏好 快捷键绑定 Tauri Keychain 优先 / localStorage 兜底 🔑 API Key 不上行 POST /config/sync ☁️ 云端 (101.34.54.108) user_config config_version last_sync_device devices[] last_modified_at /api/v1/config · /license /sync/etl-configs · /user/me 隐私边界（云端隐私策略接口） 云端存储：UI 配置 / 设备清单 / ETL 启用状态 本地独占：API Key（Tauri Keychain）/ 组合数据 / 调仓记录 本地独占：报告历史 / 对话记忆 / 自定义分析模板 ⚠️ 组合持仓、调仓记录、AI 对话、报告、API Key 不上行到云端 ⚠️ 投资数据由本地 SQLite + 引擎 DuckDB 持久化，跨设备不同步 ⚠️ 云端仅同步非敏感配置（主题 / 语言 / AI Provider / Model 等）
示意图 10 · 云端同步

☁️ 云端配置同步 基础

登录后把非敏感 UI 配置上行：AI Provider / Model / 主题 / 语言 / 默认自选 / 通知 / 快捷键 / ETL 启用状态。API Key 始终存在 Tauri Keychain；持仓、调仓、报告、对话记忆全部本地，不上行。

  • 1
    登录账户
    注册或登录后，云端即创建配置版本
  • 2
    在「设置 → 同步」一键上传
    显示同步状态与设备名
  • 3
    在第二台设备登录
    拉取云端配置 → 主题 / 模型 / 自选恢复
非敏感上行
Keychain 加密
设备清单
代码证据： src/api/cloudApi.ts（/config、/sync/etl-configs、/sync/privacy-policy）、 src/store/authStore.ts、src/pages/SettingsPage.tsx（handleSyncConfig / handleSyncETL）

🛣️ 未开放功能与路线图

以下功能在套餐页或设计稿中提及，但截至 v1.0.115 桌面端尚未提供完整能力。详细证据见同目录 FEATURES_EVIDENCE.md。

价格预警 / 异动推送 规划中

桌面端目前仅在 ToolboxPage 列出「预警设置」入口卡片，未实现价格阈值与系统通知联动。设计稿中归入"提醒中心"模块。

税务优化器 规划中

ToolboxPage 列表有 id='tax' + feature='tax_optimizer' 锁卡，但 handleToolClick 未挂任何 tax Modal；引擎侧无对应实现。

本地 RAG 知识库 设计稿

DESIGN.md 提及自研 RAG + 本地知识库，但桌面端无相应模块/组件代码。AI 检索仅做"分类中枢摘要 + 上下文注入"，未做向量库检索。

多代理协作（Advisor/Analyst/Reporter/Alert…） 设计稿

DESIGN.md 列出 8 个 Agent，实际仅按"场景 + 系统提示"区分人设（组小组 / 方方略略 / 罗盘助手…），单次只走一个 callAI，未做多 Agent 编排与一致性校验。

情绪 / 舆情聚合（独立模块） 部分实现

"新闻市场情绪"由 AIPanel 在新闻页 prompt 注入实现，非独立"情绪分析"页；无热度指数 / 舆情分趋势图。

关联分析 / 业绩归因（独立工具） 部分实现

相关性矩阵走配置工坊 ② 验方案；归因走 ④ 监控管理。两者未作为工具箱独立卡片开放（Toolbox 中 correlation 锁定未挂 Modal）。

财报速读 / 批量研究 部分实现

财报解读依赖用户在 AI 助手中调用 callAI（无专门模板）；批量研究未实现独立入口。属"AI 助手能问，但无专门按钮"。

交易通道 / 自动买卖 不做

合规红线：AIVestDesk 是个人投资研究工具，不接入券商交易通道。"执行"仅是用户对线下操作的自我纪律记录（AllocatorExecutionPanel 按钮统一为"标记已执行 / 跳过"）。

其他实用功能

以下能力分散在各页面，作为可独立使用的子工具；详情见代码引用。

🔍

全局搜索 ⌘K

基金代码 / 主题 / L3 标签 / 跨中枢匹配

🧮

收益计算器

投资收益、单利 / 复利、IRR 计算

⚖️

基金对比器

多基金横向指标对比

📊

估值分析器 专业版

PE / PB / PS 历史分位

🔗

相关性分析 专业版

持仓相关性矩阵（在配置工坊运行）

📥

Excel 导入导出

组合页支持 ExcelImportExport

🔌

插件 / 看板市场

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🗺️

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国家地图气泡标识全球指数

📅

中国交易日历

财报日 / 分红日 / 调仓参考日期